Guide d'application des stablecoins : Quatre recommandations de pratiques pour les modèles commerciaux
Au cours des six derniers mois, les sujets liés aux stablecoins ont suscité un large intérêt. Des PDG de banques aux chefs de produits d'entreprises de paiement, de plus en plus de décideurs commencent à reconnaître les avantages des stablecoins. Les quatre principaux avantages des stablecoins sont le règlement instantané, des coûts de transaction très faibles, l'accessibilité mondiale et la programmabilité.
Bien que les avantages des stablecoins soient faciles à comprendre, intégrer ceux-ci dans les modèles commerciaux existants reste une question complexe. Cet article vise à fournir un guide d'introduction pour explorer l'application des stablecoins dans les entreprises non cryptographiques, en analysant les aspects suivants : la banque fintech B2C, les banques commerciales et les services aux entreprises, les fournisseurs de services de paie et les émetteurs de jetons.
À la banque fintech C
Pour les banques numériques orientées vers les consommateurs, les stablecoins peuvent aider à accroître la taille des utilisateurs et le revenu par utilisateur. En intégrant l'infrastructure des partenaires, les banques numériques peuvent lancer des services de transfert basés sur des stablecoins, ce qui permet d'atteindre de nouveaux groupes d'utilisateurs tout en augmentant les canaux de revenus pour les clients existants.
Comparé aux services de transfert traditionnels, les stablecoins peuvent réaliser des règlements plus rapides et à moindre coût. De plus, les stablecoins peuvent également servir d'outil de règlement interne, optimisant les coûts et l'expérience utilisateur, en particulier pour résoudre le problème des retards de règlement le week-end.
Le plan d'action comprend :
Utiliser des stablecoins tels que l'USDC pour réaliser des règlements instantanés 24h/24.
Intégration des fournisseurs de services de portefeuille, connectant les flux de fonds entre le système bancaire et la blockchain.
Connecter les fournisseurs de services de passerelle fiat pour permettre l'échange de stablecoins contre des devises fiat.
Utiliser les stablecoins comme substitut temporaire à la monnaie fiduciaire pour combler la fenêtre de règlement.
Utiliser des stablecoins pour effectuer des transferts de fonds rapides entre les échanges/partenaires
Réaliser un transfert de fonds entre des entités multinationales par le biais de stablecoin sur la chaîne.
Banques commerciales et services aux entreprises (B2B)
Les stablecoins peuvent offrir aux entreprises des solutions de gestion de fonds multidevises plus pratiques. Grâce à une plateforme de dollars numériques réglementée par une banque, les entreprises peuvent détenir des soldes en plusieurs devises sans avoir à établir de multiples relations bancaires, réaliser des règlements de factures transfrontaliers en quelques secondes et bénéficier de revenus d'intérêts sur les dépôts en stablecoins.
Le plan pratique comprend :
Par l'intermédiaire de partenaires, gérer des stablecoins pour les entreprises et fournir des services de comptes multi-devises à l'échelle mondiale.
Connexion avec des fournisseurs de stablecoin générant des intérêts ou des partenaires de coopération en obligations tokenisées, offrant des produits à haut rendement.
Réaliser un règlement en temps réel 24 heures sur 24
Les scénarios d'application potentiels incluent les paiements en dollars par des importateurs en quelques secondes, le transfert de fonds en temps réel par des entreprises multinationales, et l'ancrage des bilans des entreprises dans des pays à forte inflation en dollars.
Fournisseur de services de paie
Pour les plateformes de rémunération, la plus grande valeur des stablecoins réside dans leur capacité à servir les employeurs qui doivent payer des salaires à des employés sur les marchés émergents. Les canaux de paiement en stablecoins peuvent permettre des transferts transfrontaliers quasi sans frais et instantanés, répondant à la forte demande de stablecoins en dollars américains sur les marchés émergents.
Le plan d'action comprend :
Réaliser un règlement en temps réel 24/7
Collaborer avec des plateformes d'émission de cartes basées sur des stablecoins, permettant de consommer directement des stablecoins.
Utiliser les caractéristiques de la blockchain pour automatiser la réconciliation comptable et fiscale
Mise en œuvre de paiements programmables et de services financiers intégrés via des contrats intelligents
La méthode de mise en œuvre spécifique peut être : une plateforme de traitement des salaires prenant en charge les stablecoins collaborant avec des points d'entrée en fiat américain, transférant des fonds sur un compte stablecoin en chaîne, réalisant des paiements mondiaux entièrement automatisés. Les entrepreneurs peuvent dépenser via une carte Visa prenant en charge les stablecoins ou épargner sur leur compte en chaîne.
Émetteur de cartes
Les stablecoins offrent de nouvelles possibilités pour les activités d'émission. Les nouvelles plateformes d'émission utilisent des stablecoins pour fournir des services d'émission mondiaux, réduisant ainsi les barrières à l'expansion interrégionale. La capacité de règlement 24/7 des stablecoins aide également à réduire les exigences de garantie et à libérer des fonds.
Le plan d'action comprend :
Lancer un programme mondial d'émission de cartes libellé en dollars en collaboration avec Visa et les émetteurs de cartes.
Fournir des options de règlement flexibles sur le réseau de cartes, y compris le règlement direct en stablecoin
Réduire les exigences de garantie
Dans l'ensemble, les stablecoins sont devenus une technologie pratique en pleine expansion. Pour les différentes institutions financières, élaborer une stratégie de stablecoin est devenu inévitable. Les entreprises capables d'intégrer et de déployer réellement des solutions de stablecoin bénéficieront d'avantages significatifs en matière d'économies de coûts, d'augmentation des revenus et d'expansion du marché.
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SocialAnxietyStaker
· 07-25 19:14
Il semble que ce soit une nouvelle façon de se faire prendre pour des cons.
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BlockDetective
· 07-22 19:49
Peu importe combien tu expliques, ça ne sert à rien.
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SleepyArbCat
· 07-22 19:48
Les banques traditionnelles veulent aussi couper les coupons, mais qui paie les frais de gas ?
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DogeBachelor
· 07-22 19:38
stablecoin délicieux, lécher le plat
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BitcoinDaddy
· 07-22 19:27
Un stablecoin peut guérir mon portefeuille gravement blessé.
Guide des applications des stablecoins dans quatre secteurs : recommandations pratiques allant de la fintech aux émetteurs de jetons.
Guide d'application des stablecoins : Quatre recommandations de pratiques pour les modèles commerciaux
Au cours des six derniers mois, les sujets liés aux stablecoins ont suscité un large intérêt. Des PDG de banques aux chefs de produits d'entreprises de paiement, de plus en plus de décideurs commencent à reconnaître les avantages des stablecoins. Les quatre principaux avantages des stablecoins sont le règlement instantané, des coûts de transaction très faibles, l'accessibilité mondiale et la programmabilité.
Bien que les avantages des stablecoins soient faciles à comprendre, intégrer ceux-ci dans les modèles commerciaux existants reste une question complexe. Cet article vise à fournir un guide d'introduction pour explorer l'application des stablecoins dans les entreprises non cryptographiques, en analysant les aspects suivants : la banque fintech B2C, les banques commerciales et les services aux entreprises, les fournisseurs de services de paie et les émetteurs de jetons.
À la banque fintech C
Pour les banques numériques orientées vers les consommateurs, les stablecoins peuvent aider à accroître la taille des utilisateurs et le revenu par utilisateur. En intégrant l'infrastructure des partenaires, les banques numériques peuvent lancer des services de transfert basés sur des stablecoins, ce qui permet d'atteindre de nouveaux groupes d'utilisateurs tout en augmentant les canaux de revenus pour les clients existants.
Comparé aux services de transfert traditionnels, les stablecoins peuvent réaliser des règlements plus rapides et à moindre coût. De plus, les stablecoins peuvent également servir d'outil de règlement interne, optimisant les coûts et l'expérience utilisateur, en particulier pour résoudre le problème des retards de règlement le week-end.
Le plan d'action comprend :
Banques commerciales et services aux entreprises (B2B)
Les stablecoins peuvent offrir aux entreprises des solutions de gestion de fonds multidevises plus pratiques. Grâce à une plateforme de dollars numériques réglementée par une banque, les entreprises peuvent détenir des soldes en plusieurs devises sans avoir à établir de multiples relations bancaires, réaliser des règlements de factures transfrontaliers en quelques secondes et bénéficier de revenus d'intérêts sur les dépôts en stablecoins.
Le plan pratique comprend :
Les scénarios d'application potentiels incluent les paiements en dollars par des importateurs en quelques secondes, le transfert de fonds en temps réel par des entreprises multinationales, et l'ancrage des bilans des entreprises dans des pays à forte inflation en dollars.
Fournisseur de services de paie
Pour les plateformes de rémunération, la plus grande valeur des stablecoins réside dans leur capacité à servir les employeurs qui doivent payer des salaires à des employés sur les marchés émergents. Les canaux de paiement en stablecoins peuvent permettre des transferts transfrontaliers quasi sans frais et instantanés, répondant à la forte demande de stablecoins en dollars américains sur les marchés émergents.
Le plan d'action comprend :
La méthode de mise en œuvre spécifique peut être : une plateforme de traitement des salaires prenant en charge les stablecoins collaborant avec des points d'entrée en fiat américain, transférant des fonds sur un compte stablecoin en chaîne, réalisant des paiements mondiaux entièrement automatisés. Les entrepreneurs peuvent dépenser via une carte Visa prenant en charge les stablecoins ou épargner sur leur compte en chaîne.
Émetteur de cartes
Les stablecoins offrent de nouvelles possibilités pour les activités d'émission. Les nouvelles plateformes d'émission utilisent des stablecoins pour fournir des services d'émission mondiaux, réduisant ainsi les barrières à l'expansion interrégionale. La capacité de règlement 24/7 des stablecoins aide également à réduire les exigences de garantie et à libérer des fonds.
Le plan d'action comprend :
Dans l'ensemble, les stablecoins sont devenus une technologie pratique en pleine expansion. Pour les différentes institutions financières, élaborer une stratégie de stablecoin est devenu inévitable. Les entreprises capables d'intégrer et de déployer réellement des solutions de stablecoin bénéficieront d'avantages significatifs en matière d'économies de coûts, d'augmentation des revenus et d'expansion du marché.