L'année 2021 a été une année importante pour le développement de l'industrie de la Blockchain. La capitalisation boursière des cryptoactifs a dépassé 30 000 milliards de dollars, le volume des transactions NFT a dépassé 23 milliards de dollars, le lancement de l'ETF sur les futures Bitcoin, le Salvador a adopté le Bitcoin comme monnaie légale, Ethereum a modifié son mécanisme de frais, et la valeur totale verrouillée dans la Finance décentralisée a dépassé 200 milliards de dollars. Plusieurs nouvelles blockchains ont vu le jour, et le nombre d'utilisateurs de portefeuilles blockchain a atteint 70 millions.
Les cryptoactifs deviennent un moyen de paiement transfrontalier. Après le déclenchement de la guerre en Ukraine, le marché des cryptoactifs a connu une brève chute avant de rebondir rapidement. L'armée ukrainienne continue de recevoir des dons en crypto. Lors des manifestations des camionneurs au Canada, les manifestants ont également reçu des dons en crypto après la fermeture des canaux de financement participatif traditionnels. À l'avenir, les cryptoactifs pourraient devenir un canal important pour les dons caritatifs.
L'adoption des cryptoactifs a stimulé le développement de plusieurs domaines de l'écosystème blockchain, y compris l'amélioration des infrastructures, le développement d'applications, l'adoption de langages de programmation mainstream et l'augmentation de l'adoption par les régulateurs et les institutions. Ce rapport analyse les principales tendances de la blockchain en 2022.
Améliorations dans le domaine de la blockchain
En 2022, avec le lancement de nouvelles chaînes publiques Layer 1, l'amélioration des mécanismes de consensus, des coûts de transaction, de la vitesse des transactions et de l'économie des jetons, le domaine de la Blockchain va se développer davantage. Les solutions Layer 2 progresseront également, améliorant l'évolutivité de Layer 1. Le développement de solutions inter-chaînes s'accélérera, réalisant un avenir multi-chaînes. L'évolutivité déterminera les résultats de la concurrence entre Layer 1 et Layer 2.
L'émergence des solutions d'interopérabilité inter-chaînes
En 2021, plusieurs solutions Layer 1 et Layer 2 ont émergé, la demande de liquidité inter-chaînes est devenue un goulot d'étranglement, mais cela a également créé des opportunités de développement.
Entre 2017 et 2021, plusieurs solutions Layer 1 et Layer 2 visant à améliorer la vitesse des transactions et à réduire les coûts ont vu le jour, telles que Polygon, Avalanche, Optimism, Terra et Solana. Ces blockchains publiques attirent les développeurs pour construire des applications financières open source et des jeux.
Pour tirer parti des différentes caractéristiques des blockchains publiques et maximiser le retour sur investissement, la capacité de transfert inter-chaînes devient importante.
Les agrégateurs d'échanges décentralisés comme Paraswap commencent à s'intégrer aux ponts inter-chaînes, permettant non seulement l'échange de jetons sur la même chaîne, mais aussi l'échange inter-chaînes. Pour les applications non déployées sur plusieurs chaînes, certaines solutions inter-chaînes comme Symbiosis Finance, Multichain ou Atlasdex peuvent résoudre le problème. Multichain est un protocole de transfert de jetons inter-chaînes, ayant attiré plus de 7,7 milliards de dollars de volume de verrouillage, facilitant le transfert inter-chaînes et l'échange natif.
Certaines applications DeFi bien connues comme Aave, Curve et Uniswap étaient initialement déployées uniquement sur Ethereum, mais sont désormais déployées sur plusieurs chaînes. Les utilisateurs peuvent utiliser ces applications sans avoir à transférer la liquidité entre les chaînes.
Amélioration de l'expérience utilisateur DEX et de l'efficacité de la répartition des fonds
Cette année, l'expérience utilisateur de l'échange décentralisé (DEX) s'améliorera en termes de facilité d'utilisation et d'efficacité du capital.
L'algorithme de base du DEX sera plus complexe. Uniswap utilise un algorithme de tarification simple x * y = k, ce qui a un impact important sur le prix des transactions d'actifs similaires.
De nombreux nouveaux DEX ont amélioré les algorithmes/les courbes, plus complexes mais plus efficaces. Des exemples célèbres incluent :
Ces algorithmes réduisent l'impact des prix sur les transactions, maintiennent la stabilité des prix pour les petites transactions, tout en permettant la création de pools de liquidité plus petits.
Plusieurs DEX adoptent un modèle de carnet d'ordres. Uniswap v3 transforme le modèle AMM classique en un modèle plus proche du carnet d'ordres, permettant aux fournisseurs de liquidités de limiter leur liquidité à une plage de prix spécifique.
dYdX est un nouveau DEX utilisant un modèle de carnet de commandes. Le montant de la Position de verrouillée de dYdX a rapidement augmenté, atteignant 1,1 milliard de dollars en novembre 2021, avec un volume de transactions proche de Uniswap. Le volume quotidien de Uniswap est d'environ 1,3 milliard de dollars, tandis que celui de dYdX est d'environ 950 millions de dollars. Cependant, les revenus de Uniswap restent nettement supérieurs à ceux de dYdX, avec un revenu quotidien maximum de 17,7 millions de dollars, contre seulement 6,8 millions de dollars pour dYdX. Sushiswap prévoit de lancer des produits similaires, et d'autres DEX pourraient suivre.
Il existe d'autres améliorations dans le domaine des DEX, telles que le déploiement de liquidités unilatérales, l'assurance contre les pertes impermanentes, le traitement par lots et le montant net des transactions, les ordres à cours limité, le trading avec effet de levier et l'adoption de solutions Layer 2.
La Finance décentralisée sur Layer 2 adopte une augmentation
Au 31 décembre 2021, les actifs verrouillés des applications décentralisées dépassaient 241 milliards de dollars. Les protocoles de prêt tels que MakerDAO, Aave, Curve et Anchor Protocol sont en tête, représentant environ 25 % du volume total verrouillé. Au 31 décembre 2021, les DEX tels que Uniswap, PancakeSwap, spookswap et Serum avaient verrouillé 13 milliards de dollars.
En plus de la croissance rapide du volume de Position de verrouillée de Layer 1, grâce à des rendements élevés en matière de minage de liquidités, le volume de Position de verrouillée de Layer 2 a considérablement augmenté au premier semestre 2021, avec Polygon passant de 100 millions de dollars à un maximum de 8 milliards de dollars. Des solutions Layer 2 comme Arbitrum et Optimism ont été lancées au second semestre 2021, attirant l'attention des participants et des développeurs de la Finance décentralisée.
Avec l'arrivée de plus en plus de participants dans le monde des actifs numériques et le développement de nouvelles applications, le domaine de la Finance décentralisée devient encombré, entraînant une augmentation des coûts de transaction et une réduction de la vitesse. Avec l'augmentation du nombre de participants, ces problèmes vont s'aggraver, et les principales blockchains de niveau 1 vont rapidement se saturer. Par conséquent, la plupart des frais de gaz des blockchains de niveau 1 vont augmenter.
Les frais de gaz élevés, la volatilité et les délais entraîneront un glissement de prix, ce qui deviendra le dilemme éternel d'Éther, c'est pourquoi de plus en plus d'actifs seront transférés vers différentes couches.
Les solutions Layer 2 et les sidechains améliorent la vitesse des transactions et réduisent les frais de gas, le développement de la Finance décentralisée sera plus fort. On s'attend à ce que davantage d'applications DeFi adoptent des solutions Layer 2 en 2022. L'augmentation du volume de Position de verrouillée des Layer 2 comme Arbitrum, Optimism et Boba prouve que la communauté a commencé à accepter les rollups.
Avec l'augmentation de la vitesse des transactions, la réduction des frais et des innovations telles qu'Optimism V2, le déploiement de contrats intelligents Layer 1 sur Layer 2 sera simplifié. On peut s'attendre à ce que bientôt tous les jetons majeurs lancent une version Layer 2, et les ponts garantiront qu'ils peuvent se déplacer efficacement entre les différentes couches.
En plus du développement des infrastructures Blockchain, plusieurs applications Blockchain ont prospéré en 2021 et continueront de croître en 2022. Voici un aperçu détaillé de ces applications.
"NFT-Fi" définira 2022
Plusieurs plateformes ont réalisé un volume de transactions NFT supérieur à 23 milliards de dollars, avec OpenSea en tête. Au troisième trimestre 2021, le volume des transactions NFT a dépassé 10 milliards de dollars, représentant près de la moitié du volume total des transactions en 2021.
La technologie des prêts/garanties NFT dominera ce domaine, en concurrence avec le marché des échanges de jetons. En 2021, les NFT ont fait leur entrée dans le grand public, ayant un impact significatif sur le monde de l'art et obtenant une reconnaissance mainstream. En 2022, les NFT pourraient poursuivre cette tendance. Des entreprises comme Swap.Kiwi permettent d'échanger directement des NFT avec d'autres parties dans des comptes en garde. Les NFT peuvent non seulement tokeniser des actifs, mais aussi tokeniser des positions. Par exemple, de grandes institutions peuvent créer des jetons à partir des positions existantes dans leurs pools de liquidité sans avoir à liquider d'abord, puis échanger ces actifs. De plus, des entreprises comme Taker Protocol permettent aux utilisateurs d'utiliser des NFT comme garantie pour emprunter de l'argent, offrant ainsi aux détenteurs de NFT une liquidité.
En 2021, 75 % des transactions NFT ont eu lieu sur Ethereum. En 2022, les transactions NFT pourraient se déplacer vers d'autres chaînes Layer 1 et Layer 2, y compris Ronin, Flow, Immutable et Solana. Les solutions multichaînes permettant le transfert inter-chaînes des NFT redéfiniront le domaine. Depuis le lancement de Solana et de son marché NFT au second semestre 2021, le volume total des transactions NFT sur Solana a dépassé 1,3 milliard de dollars, avec SolanArt en tête. Pendant ce temps, Polygon a réalisé plus de 480 millions de dollars de transactions NFT, dont 413 millions de dollars proviennent d'OpenSea, principalement grâce à la possibilité pour les utilisateurs de publier des NFT directement sur Polygon via OpenSea.
L'application des NFT dans les jeux sera un autre point clé. Le commerce des objets de jeu donnera naissance à divers modèles commerciaux, tels que l'analyse en chaîne mettant l'accent sur les performances, la rareté et l'utilité des objets.
Quelques exemples d'applications NFT dans la Finance décentralisée incluent :
Les positions des fournisseurs de liquidités dans Uniswap V3 sont représentées par des NFT, car elles sont non fongibles.
La plateforme NFT Ubisoft Quartz permet aux gens d'acheter des produits numériques rares en utilisant des cryptoactifs.
L'Université de Californie à Berkeley a vendu aux enchères deux brevets d'inventions Nobel sous forme de NFT : l'édition génomique CRISPR-Cas9 et l'immunothérapie contre le cancer.
NFT en tant que billet pour participer à des événements exclusifs
Les artistes vendent les droits de diffusion musicale aux fans et leur permettent de partager ces droits.
Renforcer l'attention portée à la sécurité
En 2021, 14 milliards de dollars de cryptoactifs ont été volés, atteignant un nouveau record historique. Les plateformes de Finance décentralisée ont été volées pour un total de 2,2 milliards de dollars. Ce chiffre est inquiétant et pourrait dissuader les institutions de participer aux protocoles en chaîne.
Les marchés centralisés Crypto.com et le protocole Wormhole sont devenus les dernières cibles des hackers. Selon Crypto.com, environ 30 millions de dollars en Bitcoin et en Ethereum ont été volés le 17 janvier 2022, et environ 500 comptes utilisateurs ont été attaqués. Le protocole Wormhole permet aux utilisateurs de transférer des actifs entre Ethereum et Solana, et ce protocole a été piraté le 2 février 2022, avec une perte d'environ 320 millions de dollars. Ces événements montrent que les plateformes d'actifs numériques ont encore beaucoup de travail à faire avant d'être largement adoptées.
En raison de la nature open source des projets de chiffrement, les hackers éthiques joueront un rôle important dans la protection de l'écosystème. Lors de la conférence ETHDenver 2022, le hacker éthique Jay Freeman a découvert une faille critique dans le code de la solution Layer 2 Optimism, soulignant l'importance des récompenses pour les failles afin d'inciter les hackers éthiques et de dissuader les hackers malveillants, ce qui contribue à améliorer la sécurité de l'ensemble du système. Les hackers éthiques participent activement à la recherche de failles, contactent ouvertement les équipes ou attaquent des plateformes pour restituer des fonds. En août 2021, lors de l'incident de hacking de 600 millions de dollars de Poly Network, un hacker éthique a restitué les fonds à l'équipe du projet et a ensuite accepté un emploi proposé par le projet.
Avec la popularité des cryptoactifs, la fraude sera inévitable. Par exemple, certains détenteurs de Bored Ape (BAYC) ont été trompés pour vendre leurs BAYC à bas prix, il devient donc crucial de renforcer la sécurité des réseaux des utilisateurs et l'éducation à la sécurité des opérations sur la blockchain.
Avec le déploiement de plus de fonds dans les protocoles DeFi, les audits de sécurité doivent être pris au sérieux. Avec l'émergence de plus d'innovations DeFi, davantage de vulnérabilités seront découvertes, ce qui, à son tour, stimulera l'innovation en matière de sécurité. Avec un renforcement des exigences réglementaires, la sécurité on-chain suscitera une plus grande attention.
Développement de protocoles innovants de Finance décentralisée et de staking
DeFi
En 2021, les teneurs de marché de Uniswap V3 ont gagné 200 millions de dollars de commissions, subissant une perte temporaire de 260 millions de dollars, pour une perte nette de 60 millions de dollars, représentant 30 % des revenus de commissions. Trouver des solutions pour la perte temporaire massive ( causée par la volatilité des jetons ) sera une priorité en 2022. Gérer les positions LP dans Univ3 est beaucoup plus complexe que dans UniV2, l'algorithme ajustera la plage de liquidité en fonction de différents points de données on-chain et off-chain. La demande pour des protocoles d'indexation précis augmentera également. Des protocoles comme Chainlink seront également utilisés davantage et feront face à plus de concurrence. Pour réduire les pertes temporaires, plus de solutions seront mises en place.
Bien que les NFT et le métavers aient suscité beaucoup d'attention en 2021, l'intérêt du marché pour de nouveaux protocoles dans le domaine de la Finance décentralisée sera ravivé en 2022. Des applications financières plus traditionnelles, telles que les swaps de taux d'intérêt, les contrats à terme, les fonds spéculatifs et les assurances, seront lancées sur la blockchain. De nouveaux protocoles émergeront également.
De nombreux nouveaux projets s'inspireront de l'économie des jetons Curve et de la manière dont elle aide l'évolution de protocoles tels que Convex et Votium. L'économie des jetons Curve permet aux utilisateurs de voter pour décider quel pool recevra des récompenses CRV ( intérêts ).
Selon les tendances d'utilisation actuelles, le réseau principal Ethereum deviendra plus coûteux, ce qui augmentera encore le seuil d'utilisation du réseau principal, tandis que le Layer 2 sera plus avantageux pour les débutants. En fin de compte, seuls les baleines et les traders professionnels pourront utiliser le réseau principal Ethereum. Même les nouveaux protocoles DeFi sont mieux adaptés aux professionnels. Par exemple, la liquidité centralisée est bénéfique pour les teneurs de marché, mais peu conviviale pour les traders de détail, car leurs bénéfices peuvent diminuer considérablement en raison des frais de transaction supplémentaires.
Staking
Un nouveau protocole de staking liquide sera lancé, permettant aux gens de staker des jetons sur différentes blockchains et projets, puis d'utiliser ces jetons stakés sous forme de dérivés ( appelés jetons de staking liquide ) pour participer à la Finance décentralisée. Ces jetons de staking liquide seront soutenus par les jetons actuellement détenus et en position de verrouillée.
Tendances de la blockchain en 2022 : interopérabilité cross-chain, développement de Layer2 et émergence des DAO
L'année 2021 a été une année importante pour le développement de l'industrie de la Blockchain. La capitalisation boursière des cryptoactifs a dépassé 30 000 milliards de dollars, le volume des transactions NFT a dépassé 23 milliards de dollars, le lancement de l'ETF sur les futures Bitcoin, le Salvador a adopté le Bitcoin comme monnaie légale, Ethereum a modifié son mécanisme de frais, et la valeur totale verrouillée dans la Finance décentralisée a dépassé 200 milliards de dollars. Plusieurs nouvelles blockchains ont vu le jour, et le nombre d'utilisateurs de portefeuilles blockchain a atteint 70 millions.
Les cryptoactifs deviennent un moyen de paiement transfrontalier. Après le déclenchement de la guerre en Ukraine, le marché des cryptoactifs a connu une brève chute avant de rebondir rapidement. L'armée ukrainienne continue de recevoir des dons en crypto. Lors des manifestations des camionneurs au Canada, les manifestants ont également reçu des dons en crypto après la fermeture des canaux de financement participatif traditionnels. À l'avenir, les cryptoactifs pourraient devenir un canal important pour les dons caritatifs.
L'adoption des cryptoactifs a stimulé le développement de plusieurs domaines de l'écosystème blockchain, y compris l'amélioration des infrastructures, le développement d'applications, l'adoption de langages de programmation mainstream et l'augmentation de l'adoption par les régulateurs et les institutions. Ce rapport analyse les principales tendances de la blockchain en 2022.
Améliorations dans le domaine de la blockchain
En 2022, avec le lancement de nouvelles chaînes publiques Layer 1, l'amélioration des mécanismes de consensus, des coûts de transaction, de la vitesse des transactions et de l'économie des jetons, le domaine de la Blockchain va se développer davantage. Les solutions Layer 2 progresseront également, améliorant l'évolutivité de Layer 1. Le développement de solutions inter-chaînes s'accélérera, réalisant un avenir multi-chaînes. L'évolutivité déterminera les résultats de la concurrence entre Layer 1 et Layer 2.
En 2021, plusieurs solutions Layer 1 et Layer 2 ont émergé, la demande de liquidité inter-chaînes est devenue un goulot d'étranglement, mais cela a également créé des opportunités de développement.
Entre 2017 et 2021, plusieurs solutions Layer 1 et Layer 2 visant à améliorer la vitesse des transactions et à réduire les coûts ont vu le jour, telles que Polygon, Avalanche, Optimism, Terra et Solana. Ces blockchains publiques attirent les développeurs pour construire des applications financières open source et des jeux.
Pour tirer parti des différentes caractéristiques des blockchains publiques et maximiser le retour sur investissement, la capacité de transfert inter-chaînes devient importante.
Les agrégateurs d'échanges décentralisés comme Paraswap commencent à s'intégrer aux ponts inter-chaînes, permettant non seulement l'échange de jetons sur la même chaîne, mais aussi l'échange inter-chaînes. Pour les applications non déployées sur plusieurs chaînes, certaines solutions inter-chaînes comme Symbiosis Finance, Multichain ou Atlasdex peuvent résoudre le problème. Multichain est un protocole de transfert de jetons inter-chaînes, ayant attiré plus de 7,7 milliards de dollars de volume de verrouillage, facilitant le transfert inter-chaînes et l'échange natif.
Certaines applications DeFi bien connues comme Aave, Curve et Uniswap étaient initialement déployées uniquement sur Ethereum, mais sont désormais déployées sur plusieurs chaînes. Les utilisateurs peuvent utiliser ces applications sans avoir à transférer la liquidité entre les chaînes.
Cette année, l'expérience utilisateur de l'échange décentralisé (DEX) s'améliorera en termes de facilité d'utilisation et d'efficacité du capital.
L'algorithme de base du DEX sera plus complexe. Uniswap utilise un algorithme de tarification simple x * y = k, ce qui a un impact important sur le prix des transactions d'actifs similaires.
De nombreux nouveaux DEX ont amélioré les algorithmes/les courbes, plus complexes mais plus efficaces. Des exemples célèbres incluent :
Ces algorithmes réduisent l'impact des prix sur les transactions, maintiennent la stabilité des prix pour les petites transactions, tout en permettant la création de pools de liquidité plus petits.
Plusieurs DEX adoptent un modèle de carnet d'ordres. Uniswap v3 transforme le modèle AMM classique en un modèle plus proche du carnet d'ordres, permettant aux fournisseurs de liquidités de limiter leur liquidité à une plage de prix spécifique.
dYdX est un nouveau DEX utilisant un modèle de carnet de commandes. Le montant de la Position de verrouillée de dYdX a rapidement augmenté, atteignant 1,1 milliard de dollars en novembre 2021, avec un volume de transactions proche de Uniswap. Le volume quotidien de Uniswap est d'environ 1,3 milliard de dollars, tandis que celui de dYdX est d'environ 950 millions de dollars. Cependant, les revenus de Uniswap restent nettement supérieurs à ceux de dYdX, avec un revenu quotidien maximum de 17,7 millions de dollars, contre seulement 6,8 millions de dollars pour dYdX. Sushiswap prévoit de lancer des produits similaires, et d'autres DEX pourraient suivre.
Il existe d'autres améliorations dans le domaine des DEX, telles que le déploiement de liquidités unilatérales, l'assurance contre les pertes impermanentes, le traitement par lots et le montant net des transactions, les ordres à cours limité, le trading avec effet de levier et l'adoption de solutions Layer 2.
Au 31 décembre 2021, les actifs verrouillés des applications décentralisées dépassaient 241 milliards de dollars. Les protocoles de prêt tels que MakerDAO, Aave, Curve et Anchor Protocol sont en tête, représentant environ 25 % du volume total verrouillé. Au 31 décembre 2021, les DEX tels que Uniswap, PancakeSwap, spookswap et Serum avaient verrouillé 13 milliards de dollars.
En plus de la croissance rapide du volume de Position de verrouillée de Layer 1, grâce à des rendements élevés en matière de minage de liquidités, le volume de Position de verrouillée de Layer 2 a considérablement augmenté au premier semestre 2021, avec Polygon passant de 100 millions de dollars à un maximum de 8 milliards de dollars. Des solutions Layer 2 comme Arbitrum et Optimism ont été lancées au second semestre 2021, attirant l'attention des participants et des développeurs de la Finance décentralisée.
Avec l'arrivée de plus en plus de participants dans le monde des actifs numériques et le développement de nouvelles applications, le domaine de la Finance décentralisée devient encombré, entraînant une augmentation des coûts de transaction et une réduction de la vitesse. Avec l'augmentation du nombre de participants, ces problèmes vont s'aggraver, et les principales blockchains de niveau 1 vont rapidement se saturer. Par conséquent, la plupart des frais de gaz des blockchains de niveau 1 vont augmenter.
Les frais de gaz élevés, la volatilité et les délais entraîneront un glissement de prix, ce qui deviendra le dilemme éternel d'Éther, c'est pourquoi de plus en plus d'actifs seront transférés vers différentes couches.
Les solutions Layer 2 et les sidechains améliorent la vitesse des transactions et réduisent les frais de gas, le développement de la Finance décentralisée sera plus fort. On s'attend à ce que davantage d'applications DeFi adoptent des solutions Layer 2 en 2022. L'augmentation du volume de Position de verrouillée des Layer 2 comme Arbitrum, Optimism et Boba prouve que la communauté a commencé à accepter les rollups.
Avec l'augmentation de la vitesse des transactions, la réduction des frais et des innovations telles qu'Optimism V2, le déploiement de contrats intelligents Layer 1 sur Layer 2 sera simplifié. On peut s'attendre à ce que bientôt tous les jetons majeurs lancent une version Layer 2, et les ponts garantiront qu'ils peuvent se déplacer efficacement entre les différentes couches.
En plus du développement des infrastructures Blockchain, plusieurs applications Blockchain ont prospéré en 2021 et continueront de croître en 2022. Voici un aperçu détaillé de ces applications.
Plusieurs plateformes ont réalisé un volume de transactions NFT supérieur à 23 milliards de dollars, avec OpenSea en tête. Au troisième trimestre 2021, le volume des transactions NFT a dépassé 10 milliards de dollars, représentant près de la moitié du volume total des transactions en 2021.
La technologie des prêts/garanties NFT dominera ce domaine, en concurrence avec le marché des échanges de jetons. En 2021, les NFT ont fait leur entrée dans le grand public, ayant un impact significatif sur le monde de l'art et obtenant une reconnaissance mainstream. En 2022, les NFT pourraient poursuivre cette tendance. Des entreprises comme Swap.Kiwi permettent d'échanger directement des NFT avec d'autres parties dans des comptes en garde. Les NFT peuvent non seulement tokeniser des actifs, mais aussi tokeniser des positions. Par exemple, de grandes institutions peuvent créer des jetons à partir des positions existantes dans leurs pools de liquidité sans avoir à liquider d'abord, puis échanger ces actifs. De plus, des entreprises comme Taker Protocol permettent aux utilisateurs d'utiliser des NFT comme garantie pour emprunter de l'argent, offrant ainsi aux détenteurs de NFT une liquidité.
En 2021, 75 % des transactions NFT ont eu lieu sur Ethereum. En 2022, les transactions NFT pourraient se déplacer vers d'autres chaînes Layer 1 et Layer 2, y compris Ronin, Flow, Immutable et Solana. Les solutions multichaînes permettant le transfert inter-chaînes des NFT redéfiniront le domaine. Depuis le lancement de Solana et de son marché NFT au second semestre 2021, le volume total des transactions NFT sur Solana a dépassé 1,3 milliard de dollars, avec SolanArt en tête. Pendant ce temps, Polygon a réalisé plus de 480 millions de dollars de transactions NFT, dont 413 millions de dollars proviennent d'OpenSea, principalement grâce à la possibilité pour les utilisateurs de publier des NFT directement sur Polygon via OpenSea.
L'application des NFT dans les jeux sera un autre point clé. Le commerce des objets de jeu donnera naissance à divers modèles commerciaux, tels que l'analyse en chaîne mettant l'accent sur les performances, la rareté et l'utilité des objets.
Quelques exemples d'applications NFT dans la Finance décentralisée incluent :
En 2021, 14 milliards de dollars de cryptoactifs ont été volés, atteignant un nouveau record historique. Les plateformes de Finance décentralisée ont été volées pour un total de 2,2 milliards de dollars. Ce chiffre est inquiétant et pourrait dissuader les institutions de participer aux protocoles en chaîne.
Les marchés centralisés Crypto.com et le protocole Wormhole sont devenus les dernières cibles des hackers. Selon Crypto.com, environ 30 millions de dollars en Bitcoin et en Ethereum ont été volés le 17 janvier 2022, et environ 500 comptes utilisateurs ont été attaqués. Le protocole Wormhole permet aux utilisateurs de transférer des actifs entre Ethereum et Solana, et ce protocole a été piraté le 2 février 2022, avec une perte d'environ 320 millions de dollars. Ces événements montrent que les plateformes d'actifs numériques ont encore beaucoup de travail à faire avant d'être largement adoptées.
En raison de la nature open source des projets de chiffrement, les hackers éthiques joueront un rôle important dans la protection de l'écosystème. Lors de la conférence ETHDenver 2022, le hacker éthique Jay Freeman a découvert une faille critique dans le code de la solution Layer 2 Optimism, soulignant l'importance des récompenses pour les failles afin d'inciter les hackers éthiques et de dissuader les hackers malveillants, ce qui contribue à améliorer la sécurité de l'ensemble du système. Les hackers éthiques participent activement à la recherche de failles, contactent ouvertement les équipes ou attaquent des plateformes pour restituer des fonds. En août 2021, lors de l'incident de hacking de 600 millions de dollars de Poly Network, un hacker éthique a restitué les fonds à l'équipe du projet et a ensuite accepté un emploi proposé par le projet.
Avec la popularité des cryptoactifs, la fraude sera inévitable. Par exemple, certains détenteurs de Bored Ape (BAYC) ont été trompés pour vendre leurs BAYC à bas prix, il devient donc crucial de renforcer la sécurité des réseaux des utilisateurs et l'éducation à la sécurité des opérations sur la blockchain.
Avec le déploiement de plus de fonds dans les protocoles DeFi, les audits de sécurité doivent être pris au sérieux. Avec l'émergence de plus d'innovations DeFi, davantage de vulnérabilités seront découvertes, ce qui, à son tour, stimulera l'innovation en matière de sécurité. Avec un renforcement des exigences réglementaires, la sécurité on-chain suscitera une plus grande attention.
DeFi
En 2021, les teneurs de marché de Uniswap V3 ont gagné 200 millions de dollars de commissions, subissant une perte temporaire de 260 millions de dollars, pour une perte nette de 60 millions de dollars, représentant 30 % des revenus de commissions. Trouver des solutions pour la perte temporaire massive ( causée par la volatilité des jetons ) sera une priorité en 2022. Gérer les positions LP dans Univ3 est beaucoup plus complexe que dans UniV2, l'algorithme ajustera la plage de liquidité en fonction de différents points de données on-chain et off-chain. La demande pour des protocoles d'indexation précis augmentera également. Des protocoles comme Chainlink seront également utilisés davantage et feront face à plus de concurrence. Pour réduire les pertes temporaires, plus de solutions seront mises en place.
Bien que les NFT et le métavers aient suscité beaucoup d'attention en 2021, l'intérêt du marché pour de nouveaux protocoles dans le domaine de la Finance décentralisée sera ravivé en 2022. Des applications financières plus traditionnelles, telles que les swaps de taux d'intérêt, les contrats à terme, les fonds spéculatifs et les assurances, seront lancées sur la blockchain. De nouveaux protocoles émergeront également.
De nombreux nouveaux projets s'inspireront de l'économie des jetons Curve et de la manière dont elle aide l'évolution de protocoles tels que Convex et Votium. L'économie des jetons Curve permet aux utilisateurs de voter pour décider quel pool recevra des récompenses CRV ( intérêts ).
Selon les tendances d'utilisation actuelles, le réseau principal Ethereum deviendra plus coûteux, ce qui augmentera encore le seuil d'utilisation du réseau principal, tandis que le Layer 2 sera plus avantageux pour les débutants. En fin de compte, seuls les baleines et les traders professionnels pourront utiliser le réseau principal Ethereum. Même les nouveaux protocoles DeFi sont mieux adaptés aux professionnels. Par exemple, la liquidité centralisée est bénéfique pour les teneurs de marché, mais peu conviviale pour les traders de détail, car leurs bénéfices peuvent diminuer considérablement en raison des frais de transaction supplémentaires.
Staking
Un nouveau protocole de staking liquide sera lancé, permettant aux gens de staker des jetons sur différentes blockchains et projets, puis d'utiliser ces jetons stakés sous forme de dérivés ( appelés jetons de staking liquide ) pour participer à la Finance décentralisée. Ces jetons de staking liquide seront soutenus par les jetons actuellement détenus et en position de verrouillée.
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