Transformer le paysage financier : Perspectives sur les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs du monde réel en 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a connu d'importantes turbulences, avec la faillite de plusieurs projets et banques renommés.
Cependant, dans cet environnement turbulent, les développeurs de blockchain persistent et signent, et le domaine de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devient un exemple d'innovation et de résilience. Le cœur de la tokenisation RWA est de créer des outils d'investissement associés à des actifs réels sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la blockchain, l'actif peut être échangé, fractionné ou conservé en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoin : la pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec un renforcement des régulations, les jetons stables, en tant que représentants de la monnaie programmable, se trouvent à un point de croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des jetons stables est d'environ 125 milliards de dollars, alimentant l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des jetons stables transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les transferts d'argent, le commerce électronique et la finance commerciale.
2. tokenisation des obligations d'État : un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente une véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec le rendement des obligations d'État à court terme passant de près de zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, de nombreuses entreprises commencent à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière d'environ 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et la finance inclusive.
3. Crédit privé : autonomiser les PME par le biais de la DeFi
Le marché américain du crédit privé atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que la taille mondiale s'élève à 1 700 milliards de dollars. Cependant, il est depuis longtemps difficile pour les petites et moyennes entreprises d'accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte à l'accès au capital de dette pour les petites et moyennes entreprises. Actuellement, il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et une croissance continue est attendue dans les mois à venir.
4. NFT : Révolutionner le modèle de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, mais le marché des œuvres d'art et des objets de collection traditionnels manque de liquidité et les frais sont élevés. La taille du marché mondial des objets de collection est d'environ 400 milliards de dollars et fait également face à des problèmes de liquidité. Les protocoles décentralisés sont en train de changer cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant le prêt sur une variété d'actifs. Ces initiatives démocratisent le prêt, offrant aux collectionneurs du monde entier des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Des blockchains publiques aux blockchains privées, ces marques utilisent la blockchain pour améliorer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement. En intégrant des éléments de jeu et de métavers, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative
Dans le contexte d'une attention croissante portée aux questions ESG, la technologie blockchain pousse à une transformation active du marché du carbone. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit connaître une croissance de 15 fois d'ici 2030. La précision et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour promouvoir le développement durable.
7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : redéfinir les transactions transfrontalières
La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les États-Unis ne nécessitent pas encore de monnaie numérique de banque centrale (CBDC), certaines banques expérimentent des applications blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Ce domaine continuera de s'élargir, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle ne soit pas grande, son potentiel de transformation est incommensurable. En 2024, ces innovations seront à l'avant-garde, offrant aux entreprises et aux particuliers des opportunités sans précédent, construisant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.
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OnchainFortuneTeller
· 07-25 14:04
Stable, buy the dip, ordres en cours, let's go.
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HodlBeliever
· 07-25 13:45
Encore une fois, parlons de l'Hedging des risques et de l'allocation d'actifs.
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HackerWhoCares
· 07-25 06:44
Pas d'autres tendances publiées, c'est trompeur.
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SelfRugger
· 07-22 14:36
Qu'est-ce que c'est ? Cut Loss est là.
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TxFailed
· 07-22 14:32
on dirait que rwa est le nouveau defi... pour être honnête, j'y ai déjà été fait ça en 2021 lmao
Les sept grandes tendances de la tokenisation RWA en 2024 : conduire l'innovation et la transformation financières
Transformer le paysage financier : Perspectives sur les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs du monde réel en 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a grimpé à 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a connu d'importantes turbulences, avec la faillite de plusieurs projets et banques renommés.
Cependant, dans cet environnement turbulent, les développeurs de blockchain persistent et signent, et le domaine de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devient un exemple d'innovation et de résilience. Le cœur de la tokenisation RWA est de créer des outils d'investissement associés à des actifs réels sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la blockchain, l'actif peut être échangé, fractionné ou conservé en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoin : la pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec un renforcement des régulations, les jetons stables, en tant que représentants de la monnaie programmable, se trouvent à un point de croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des jetons stables est d'environ 125 milliards de dollars, alimentant l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des jetons stables transformeront radicalement des domaines tels que les paiements mondiaux, les transferts d'argent, le commerce électronique et la finance commerciale.
2. tokenisation des obligations d'État : un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente une véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec le rendement des obligations d'État à court terme passant de près de zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, de nombreuses entreprises commencent à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation boursière d'environ 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et la finance inclusive.
3. Crédit privé : autonomiser les PME par le biais de la DeFi
Le marché américain du crédit privé atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que la taille mondiale s'élève à 1 700 milliards de dollars. Cependant, il est depuis longtemps difficile pour les petites et moyennes entreprises d'accéder à ce marché. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte à l'accès au capital de dette pour les petites et moyennes entreprises. Actuellement, il y a environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et une croissance continue est attendue dans les mois à venir.
4. NFT : Révolutionner le modèle de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, mais le marché des œuvres d'art et des objets de collection traditionnels manque de liquidité et les frais sont élevés. La taille du marché mondial des objets de collection est d'environ 400 milliards de dollars et fait également face à des problèmes de liquidité. Les protocoles décentralisés sont en train de changer cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant le prêt sur une variété d'actifs. Ces initiatives démocratisent le prêt, offrant aux collectionneurs du monde entier des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Des blockchains publiques aux blockchains privées, ces marques utilisent la blockchain pour améliorer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement. En intégrant des éléments de jeu et de métavers, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction avec les consommateurs.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance régénérative
Dans le contexte d'une attention croissante portée aux questions ESG, la technologie blockchain pousse à une transformation active du marché du carbone. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit connaître une croissance de 15 fois d'ici 2030. La précision et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour promouvoir le développement durable.
7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : redéfinir les transactions transfrontalières
La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les États-Unis ne nécessitent pas encore de monnaie numérique de banque centrale (CBDC), certaines banques expérimentent des applications blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Ce domaine continuera de s'élargir, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle ne soit pas grande, son potentiel de transformation est incommensurable. En 2024, ces innovations seront à l'avant-garde, offrant aux entreprises et aux particuliers des opportunités sans précédent, construisant un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.