Nouveau chapitre de la régulation financière à Singapour : la FSMA va entrer en vigueur, le secteur des actifs numériques est confronté à une réglementation stricte
Le 30 juin 2025, la Loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) entrera officiellement en vigueur, établissant des règles strictes pour l'industrie des actifs numériques. Cette réglementation vise à préserver la réputation de Singapour en tant que centre financier mondial tout en prévenant les risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
L'Autorité des marchés financiers (AMF) réglemente de manière stricte les fournisseurs de services de jetons numériques (DTSP), y compris ceux qui établissent un bureau ou enregistrent une entreprise à Singapour, mais qui fournissent principalement des services de jetons numériques à l'étranger. Bien que ces services aient peu de liens avec Singapour, ils peuvent affecter la réputation de Singapour. Par conséquent, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a décidé de mettre en œuvre une réglementation stricte, exigeant que les DTSP obtiennent une licence et atteignent des normes élevées de conformité.
Pour répondre aux questions de l'industrie concernant le FSMA, la MAS a donné une réponse détaillée le 6 juin :
Statut de résident fiscal et mise en place de dirigeants : même si la société est enregistrée à Singapour uniquement à des fins fiscales ou n'a que des dirigeants, il est toujours nécessaire de demander une licence tant qu'elle fournit réellement des services de jetons numériques à l'étranger.
Télétravail : MAS n'a pas précisé si le domicile est un "lieu d'affaires", mais jugera en fonction de la nature de l'activité. Si une activité substantielle est exercée à domicile, elle pourrait être considérée comme un lieu d'affaires et un permis devra être demandé.
Demande de licence : MAS indique qu'elle n'émet des licences que dans de très rares cas, et que les critères d'éligibilité sont élevés. À partir du 30 juin 2025, les DTSP non licenciés doivent cesser leurs services à l'étranger, sinon ils seront en infraction. MAS informera 4 semaines à l'avance, mais aucune période de grâce ne sera accordée.
Frais et exigences en capital : les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 SGD, quel que soit la taille de l'entreprise. De plus, un capital de base de 250 000 SGD doit également être préparé. La MAS a indiqué que ces exigences ne changeront pas, afin de s'assurer que l'entreprise n'est pas une "société écran".
Objet de la demande de licence : les entreprises ayant un lieu d'affaires ou enregistrées à Singapour, qui fournissent des services de jetons numériques à l'étranger, doivent demander une licence. La MAS prendra en compte les fonctions de front office et le public cible à l'étranger.
Diligence raisonnable des clients (CDD) : Après l'obtention de la licence, il est nécessaire de procéder à une nouvelle CDD pour les clients existants. Le délai d'achèvement sera déterminé par la MAS en fonction du risque client.
CDD tiers : L’utilisation de tiers pour le CDD est autorisée, mais il ne peut s’agir d’une société de services de paiement. L’entreprise doit évaluer elle-même la fiabilité du tiers.
Services de compte et règles de transfert : il est nécessaire d'évaluer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent lors de la collaboration avec d'autres institutions financières. Les transferts doivent inclure des informations complètes sur l'initiateur et le bénéficiaire.
Risques techniques et cybersécurité : Exiger la stabilité des systèmes informatiques, protéger les données des clients, signaler les événements majeurs à MAS dans l'heure. Nécessité de mettre en œuvre des mesures de sécurité multiples.
Exigences en matière de conduite et de divulgation : il est nécessaire d'enregistrer les transactions, de délivrer des reçus, de publier les taux de change et les frais, et d'établir des heures d'ouverture fixes. Il est impératif de publier des avertissements sur les risques et de décrire avec précision le champ de régulation de la MAS.
Directives : DTSP doit se conformer aux directives financières générales, MAS pourrait publier des questions fréquemment posées (FAQs) spécifiques.
Nouvelles exigences pour les titulaires de licence existants : même s'ils possèdent déjà une licence ou bénéficient d'une exemption, la FSMA impose des exigences de conformité plus élevées pour toutes les activités liées aux DTSP, y compris une gestion des risques techniques plus stricte, un rapport d'audit annuel, des normes AML/CFT plus élevées, etc.
Face à ces exigences réglementaires strictes, les entreprises du secteur doivent agir rapidement : procéder immédiatement à un auto-audit pour confirmer si une demande de licence est nécessaire ; investir des ressources pour mettre à niveau les systèmes et les processus afin d'atteindre les normes de conformité ; maintenir une communication active avec la MAS ; et suivre de près les directives et les FAQ à venir. Pour les entreprises de différentes tailles et types, il peut être nécessaire d'envisager différentes stratégies telles que demander une licence, cesser les services à l'étranger, migrer vers d'autres régions, ajuster le modèle commercial ou demander une exemption.
Dans l'ensemble, la mise en œuvre de la FSMA marque une nouvelle étape dans la réglementation des actifs numériques à Singapour, ce qui aura un impact profond sur la configuration du secteur. Les entreprises doivent peser le coût de la conformité et le développement des affaires pour prendre des décisions éclairées.
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HalfPositionRunner
· 07-24 04:56
Vérifier la blockchain toute la journée et vouloir échapper aux impôts ??
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MEVHunterNoLoss
· 07-21 23:13
bull run a peur de la régulation Marché baissier parle d'idéaux
La FSMA de Singapour arrive : l'industrie des actifs numériques fait face à une réglementation stricte, effective en juin 2025.
Nouveau chapitre de la régulation financière à Singapour : la FSMA va entrer en vigueur, le secteur des actifs numériques est confronté à une réglementation stricte
Le 30 juin 2025, la Loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) entrera officiellement en vigueur, établissant des règles strictes pour l'industrie des actifs numériques. Cette réglementation vise à préserver la réputation de Singapour en tant que centre financier mondial tout en prévenant les risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
L'Autorité des marchés financiers (AMF) réglemente de manière stricte les fournisseurs de services de jetons numériques (DTSP), y compris ceux qui établissent un bureau ou enregistrent une entreprise à Singapour, mais qui fournissent principalement des services de jetons numériques à l'étranger. Bien que ces services aient peu de liens avec Singapour, ils peuvent affecter la réputation de Singapour. Par conséquent, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a décidé de mettre en œuvre une réglementation stricte, exigeant que les DTSP obtiennent une licence et atteignent des normes élevées de conformité.
Pour répondre aux questions de l'industrie concernant le FSMA, la MAS a donné une réponse détaillée le 6 juin :
Statut de résident fiscal et mise en place de dirigeants : même si la société est enregistrée à Singapour uniquement à des fins fiscales ou n'a que des dirigeants, il est toujours nécessaire de demander une licence tant qu'elle fournit réellement des services de jetons numériques à l'étranger.
Télétravail : MAS n'a pas précisé si le domicile est un "lieu d'affaires", mais jugera en fonction de la nature de l'activité. Si une activité substantielle est exercée à domicile, elle pourrait être considérée comme un lieu d'affaires et un permis devra être demandé.
Demande de licence : MAS indique qu'elle n'émet des licences que dans de très rares cas, et que les critères d'éligibilité sont élevés. À partir du 30 juin 2025, les DTSP non licenciés doivent cesser leurs services à l'étranger, sinon ils seront en infraction. MAS informera 4 semaines à l'avance, mais aucune période de grâce ne sera accordée.
Frais et exigences en capital : les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 SGD, quel que soit la taille de l'entreprise. De plus, un capital de base de 250 000 SGD doit également être préparé. La MAS a indiqué que ces exigences ne changeront pas, afin de s'assurer que l'entreprise n'est pas une "société écran".
Objet de la demande de licence : les entreprises ayant un lieu d'affaires ou enregistrées à Singapour, qui fournissent des services de jetons numériques à l'étranger, doivent demander une licence. La MAS prendra en compte les fonctions de front office et le public cible à l'étranger.
Diligence raisonnable des clients (CDD) : Après l'obtention de la licence, il est nécessaire de procéder à une nouvelle CDD pour les clients existants. Le délai d'achèvement sera déterminé par la MAS en fonction du risque client.
CDD tiers : L’utilisation de tiers pour le CDD est autorisée, mais il ne peut s’agir d’une société de services de paiement. L’entreprise doit évaluer elle-même la fiabilité du tiers.
Services de compte et règles de transfert : il est nécessaire d'évaluer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent lors de la collaboration avec d'autres institutions financières. Les transferts doivent inclure des informations complètes sur l'initiateur et le bénéficiaire.
Risques techniques et cybersécurité : Exiger la stabilité des systèmes informatiques, protéger les données des clients, signaler les événements majeurs à MAS dans l'heure. Nécessité de mettre en œuvre des mesures de sécurité multiples.
Exigences en matière de conduite et de divulgation : il est nécessaire d'enregistrer les transactions, de délivrer des reçus, de publier les taux de change et les frais, et d'établir des heures d'ouverture fixes. Il est impératif de publier des avertissements sur les risques et de décrire avec précision le champ de régulation de la MAS.
Directives : DTSP doit se conformer aux directives financières générales, MAS pourrait publier des questions fréquemment posées (FAQs) spécifiques.
Nouvelles exigences pour les titulaires de licence existants : même s'ils possèdent déjà une licence ou bénéficient d'une exemption, la FSMA impose des exigences de conformité plus élevées pour toutes les activités liées aux DTSP, y compris une gestion des risques techniques plus stricte, un rapport d'audit annuel, des normes AML/CFT plus élevées, etc.
Face à ces exigences réglementaires strictes, les entreprises du secteur doivent agir rapidement : procéder immédiatement à un auto-audit pour confirmer si une demande de licence est nécessaire ; investir des ressources pour mettre à niveau les systèmes et les processus afin d'atteindre les normes de conformité ; maintenir une communication active avec la MAS ; et suivre de près les directives et les FAQ à venir. Pour les entreprises de différentes tailles et types, il peut être nécessaire d'envisager différentes stratégies telles que demander une licence, cesser les services à l'étranger, migrer vers d'autres régions, ajuster le modèle commercial ou demander une exemption.
Dans l'ensemble, la mise en œuvre de la FSMA marque une nouvelle étape dans la réglementation des actifs numériques à Singapour, ce qui aura un impact profond sur la configuration du secteur. Les entreprises doivent peser le coût de la conformité et le développement des affaires pour prendre des décisions éclairées.