البنك الوطني الفيتنامي (SBV) أصدر مؤخرًا مشروع مرسوم جديد ينظم بشكل شامل تأسيس وتشغيل البنوك، وإدارة سوق الصرف (forex) والتدابير المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب في المركز المالي الدولي. ومن بين القوانين الجديدة التي تحظى بأكبر قدر من المتابعة: سيتعين الإبلاغ عن التحويلات الإلكترونية الدولية التي تزيد عن 1000 دولار (بما في ذلك معاملات الأصول الرقمية) بشكل إلزامي. يُعتبر هذا الإجراء خطوة مهمة لتعزيز تنظيم تدفقات رأس المال في فيتنام وتقليل مخاطر تدفقات الأموال عبر الحدود.
خلفية المشروع: التركيز على AML والأمان المالي
يهدف مشروع القانون هذا إلى ضمان أن تتمكن المراكز المالية الدولية من جذب تدفقات رأس المال، مع الحماية من مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل.
SBV أوضح بوضوح أنه على الرغم من أن فيتنام تعمل بنشاط على إنشاء مركز مالي دولي، إلا أنه يجب اعتماد المعايير الدولية في تصميم النظام لضمان السلامة المالية والامتثال.
1000 دولار عتبة التقرير: نطاق التطبيق وتفاصيل التنفيذ
وفقًا للفقرة 4 من المادة 127 من المسودة:
1، يجب الإبلاغ عن حوالات الأموال الإلكترونية الدولية (بما في ذلك معاملات الأصول الرقمية) التي تتجاوز 1000 دولار إلى المركز المالي.
2، سيتم معالجة معظم المعاملات من خلال أنظمة الدفع العالمية مثل SWIFT، وسيتم توافق نظام التقرير مع المعايير الدولية.
3، ينص الإشعار رقم 09/2023 الساري على أن الحد الأدنى للإبلاغ عن المعاملات الدولية هو 1000 دولار أمريكي، والمعاملات المحلية هي 500 مليون دونغ فيتنامي (حوالي 20 ألف دولار أمريكي)، وستمتد القواعد الجديدة مباشرة إلى المركز المالي الدولي.
أفادت SBV أنه بعد بدء تشغيل المركز المالي رسميًا، سيتم تعديل عتبات التقرير بشكل مرن بناءً على حجم البيانات، ومستوى المخاطر، والظروف الفعلية.
تأثير الأصول الرقمية على التجارة عبر الحدود
تعني هذه القاعدة:
1، يجب على بورصات الأصول الرقمية والمؤسسات المالية تقديم تقرير مفصل عند التعامل مع معاملات دولية تزيد عن 1000 دولار.
2، بالنسبة للمستخدمين الذين يقومون بإجراء معاملات تشفير عبر الحدود بشكل متكرر، ستزداد الشفافية ومتطلبات الامتثال بشكل كبير
3، يساعد في الحماية من استخدام مركز الفينانسي الفيتنامي للهروب من رأس المال وتحويل الأموال بشكل غير قانوني
على الرغم من أن هذه الخطوة قد تزيد من تكاليف الامتثال، إلا أنها تساعد أيضًا في تعزيز سمعة المركز المالي الفيتنامي في السوق الدولية.
التعاون بين الأقسام: شبكة تنظيمية صارمة
حدد مشروع القانون الأطراف المسؤولة عن مكافحة غسيل الأموال وآلية التعاون:
البنك المركزي: وضع وتنفيذ اللوائح التنظيمية
الهيئات الرقابية المركزية، وزارة الأمن العام، وزارة الدفاع: التنسيق في المراقبة وإنفاذ القانون
الجهات المعنية: تقديم الدعم الفني والقانوني
بالإضافة إلى ذلك، يُمنع أعضاء البنك المركزي من تعبئة الأموال للمنظمات أو الأفراد غير الأعضاء، كما يُمنع عليهم تقديم ائتمان خاص أو خدمات البنك المركزي، لمنع التهرب من التنظيم.
التطلعات المستقبلية وردود الفعل في السوق
أكدت SBV أن الهدف من اللوائح الجديدة هو منع المخاطر وليس عرقلة تدفق رأس المال. في المستقبل، مع تراكم بيانات تشغيل المركز المالي، قد يتم تحسين متطلبات التقرير وقواعد الامتثال بشكل أكبر.
بالنسبة لصناعة الأصول الرقمية ، فهذا يعني أن فيتنام ستصبح واحدة من الأسواق الأكثر امتثالًا في آسيا ، مما يساعد على جذب المستثمرين الدوليين الذين يقدرون الشفافية التنظيمية.
خاتمة
مددت البنك المركزي الفيتنامي هذا الحد الأدنى من تقارير المعاملات الدولية البالغ 1000 دولار ليشمل مجال التشفير، مما يشير إلى أن البلاد، أثناء سعيها لبناء مركز مالي دولي، تعمل بنشاط على إنشاء نظام صارم لمكافحة غسيل الأموال ورقابة الأموال عبر الحدود. بالنسبة لسوق التشفير، فإن هذا يعتبر تحديًا، ولكنه أيضًا فرصة لزيادة ثقة السوق.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تعديل البنك المركزي الفيتنامي: يجب الإبلاغ عن المعاملات الدولية في التشفير التي تتجاوز 1000 دولار أمريكي، وترقية تنظيم المركز المالي.
البنك الوطني الفيتنامي (SBV) أصدر مؤخرًا مشروع مرسوم جديد ينظم بشكل شامل تأسيس وتشغيل البنوك، وإدارة سوق الصرف (forex) والتدابير المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب في المركز المالي الدولي. ومن بين القوانين الجديدة التي تحظى بأكبر قدر من المتابعة: سيتعين الإبلاغ عن التحويلات الإلكترونية الدولية التي تزيد عن 1000 دولار (بما في ذلك معاملات الأصول الرقمية) بشكل إلزامي. يُعتبر هذا الإجراء خطوة مهمة لتعزيز تنظيم تدفقات رأس المال في فيتنام وتقليل مخاطر تدفقات الأموال عبر الحدود.
خلفية المشروع: التركيز على AML والأمان المالي
يهدف مشروع القانون هذا إلى ضمان أن تتمكن المراكز المالية الدولية من جذب تدفقات رأس المال، مع الحماية من مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل.
SBV أوضح بوضوح أنه على الرغم من أن فيتنام تعمل بنشاط على إنشاء مركز مالي دولي، إلا أنه يجب اعتماد المعايير الدولية في تصميم النظام لضمان السلامة المالية والامتثال.
1000 دولار عتبة التقرير: نطاق التطبيق وتفاصيل التنفيذ
وفقًا للفقرة 4 من المادة 127 من المسودة:
1، يجب الإبلاغ عن حوالات الأموال الإلكترونية الدولية (بما في ذلك معاملات الأصول الرقمية) التي تتجاوز 1000 دولار إلى المركز المالي.
2، سيتم معالجة معظم المعاملات من خلال أنظمة الدفع العالمية مثل SWIFT، وسيتم توافق نظام التقرير مع المعايير الدولية.
3، ينص الإشعار رقم 09/2023 الساري على أن الحد الأدنى للإبلاغ عن المعاملات الدولية هو 1000 دولار أمريكي، والمعاملات المحلية هي 500 مليون دونغ فيتنامي (حوالي 20 ألف دولار أمريكي)، وستمتد القواعد الجديدة مباشرة إلى المركز المالي الدولي.
أفادت SBV أنه بعد بدء تشغيل المركز المالي رسميًا، سيتم تعديل عتبات التقرير بشكل مرن بناءً على حجم البيانات، ومستوى المخاطر، والظروف الفعلية.
تأثير الأصول الرقمية على التجارة عبر الحدود
تعني هذه القاعدة:
1، يجب على بورصات الأصول الرقمية والمؤسسات المالية تقديم تقرير مفصل عند التعامل مع معاملات دولية تزيد عن 1000 دولار.
2، بالنسبة للمستخدمين الذين يقومون بإجراء معاملات تشفير عبر الحدود بشكل متكرر، ستزداد الشفافية ومتطلبات الامتثال بشكل كبير
3، يساعد في الحماية من استخدام مركز الفينانسي الفيتنامي للهروب من رأس المال وتحويل الأموال بشكل غير قانوني
على الرغم من أن هذه الخطوة قد تزيد من تكاليف الامتثال، إلا أنها تساعد أيضًا في تعزيز سمعة المركز المالي الفيتنامي في السوق الدولية.
التعاون بين الأقسام: شبكة تنظيمية صارمة
حدد مشروع القانون الأطراف المسؤولة عن مكافحة غسيل الأموال وآلية التعاون:
البنك المركزي: وضع وتنفيذ اللوائح التنظيمية
الهيئات الرقابية المركزية، وزارة الأمن العام، وزارة الدفاع: التنسيق في المراقبة وإنفاذ القانون
الجهات المعنية: تقديم الدعم الفني والقانوني
بالإضافة إلى ذلك، يُمنع أعضاء البنك المركزي من تعبئة الأموال للمنظمات أو الأفراد غير الأعضاء، كما يُمنع عليهم تقديم ائتمان خاص أو خدمات البنك المركزي، لمنع التهرب من التنظيم.
التطلعات المستقبلية وردود الفعل في السوق
أكدت SBV أن الهدف من اللوائح الجديدة هو منع المخاطر وليس عرقلة تدفق رأس المال. في المستقبل، مع تراكم بيانات تشغيل المركز المالي، قد يتم تحسين متطلبات التقرير وقواعد الامتثال بشكل أكبر.
بالنسبة لصناعة الأصول الرقمية ، فهذا يعني أن فيتنام ستصبح واحدة من الأسواق الأكثر امتثالًا في آسيا ، مما يساعد على جذب المستثمرين الدوليين الذين يقدرون الشفافية التنظيمية.
خاتمة
مددت البنك المركزي الفيتنامي هذا الحد الأدنى من تقارير المعاملات الدولية البالغ 1000 دولار ليشمل مجال التشفير، مما يشير إلى أن البلاد، أثناء سعيها لبناء مركز مالي دولي، تعمل بنشاط على إنشاء نظام صارم لمكافحة غسيل الأموال ورقابة الأموال عبر الحدود. بالنسبة لسوق التشفير، فإن هذا يعتبر تحديًا، ولكنه أيضًا فرصة لزيادة ثقة السوق.