اتجاهات جديدة في تنظيم الأصول الرقمية: التركيز على AML و سوق الصرف (forex)

في السنوات الأخيرة، أدى النمو السريع في سوق الأصول المشفرة إلى تحديات جديدة. مع توسيع حجم السوق وزيادة فهم المشاركين لقواعد الرقابة في مختلف البلدان، تتطور أساليب غسيل الأموال للأصول المشفرة باستمرار، حيث تظهر طرق غسيل أكثر تعقيدًا مثل دمج العملات القانونية مع الأصول المشفرة وعدم تطابق الأصول المشفرة مع الأصول المادية. وهذا لا يؤثر فقط على النظام المالي في البلدان، بل يؤدي أيضًا إلى مشاكل مثل فقدان سوق الصرف وزيادة الجرائم الإلكترونية.

قضية خاصة تتعلق بالأصول الرقمية التشفيرية

مؤخراً، تم الكشف عن قضية تتعلق بغسيل الأموال بمبلغ 20 مليار يوان تتضمن بيع المعلومات الشخصية لمواطنين صينيين إلى الخارج. تعاونت شرطة بكين مع إدارة الدولة للنقد الأجنبي فرع بكين لكشف النقاب عن هذه القضية التي تتجاوز قيمتها 20 مليار يوان وتتعلق بغسيل الأموال وانتهاك المعلومات الشخصية للمواطنين. الأساليب التي استخدمها المشتبه بهم كانت خفية للغاية ومتنوعة، وشملت نطاقاً واسعاً، بما في ذلك 15 مقاطعة ومدينة في الصين.

معلومات شخصية للمواطنين في المعاملات غير القانونية

أظهرت التحقيقات أن المشتبه بهم استخدموا أدوات التواصل الفوري الخارجية لتشكيل مجموعات اجتماعية متعددة، حيث قاموا ببيع أرقام الهوية الوطنية وأرقام الهواتف وعناوين السكن وغيرها من المعلومات الشخصية لمواطنينا بكميات كبيرة داخل هذه المجموعات. ويُقدر أن العدد الإجمالي للمعلومات الشخصية المباعة قد تجاوز المليار سجل. تتجه هذه المعلومات بشكل رئيسي إلى المشترين في الخارج، وقد يتم استخدامها في أنشطة غير قانونية مثل الاحتيال المستهدف والمقامرة عبر الإنترنت. علاوة على ذلك، قد تُستخدم هذه الكميات الكبيرة من البيانات الشخصية من قبل مؤسسات خارجية لتحليل حالة الاقتصاد والتنمية الاجتماعية في بلادنا، وقد تشكل حتى تهديدًا للأمن الوطني.

شبكة غسيل الأموال بالتشفير

خلال التحقيق، اكتشفت الجهات التنفيذية أن المشتبه بهم استخدموا العملات المشفرة لإجراء المعاملات، لتفادي تدقيق مكافحة غسيل الأموال في النظام المالي التقليدي. وكشف هذا الاكتشاف عن شبكة كبيرة من غسيل الأموال. تشمل الخصائص الرئيسية لهذه الشبكة:

1. مصادر الأموال معقدة، وتشمل معاملات متعددة للأصول المشفرة.
2. التداول المتكرر، الأموال تبقى في الحساب لفترة قصيرة.
3. مبلغ الصفقة يدخل ويخرج بشكل كامل، مما يظهر خصائص عمليات غسيل الأموال الاحترافية.

أظهرت التحقيقات أن شبكة غسيل الأموال هذه تسيطر عليها جهات خارجية، حيث تم غسل حوالي 2 مليار يوان خلال عام واحد، وحقق العصابة أرباحًا تجاوزت 2 مليون يوان.

التوجهات الجديدة في جرائم الأصول المشفرة

وفقًا لبيانات المديرية العامة للنيابة العامة العليا، على الرغم من انخفاض عدد قضايا الجرائم المالية في عام 2023، إلا أنها لا تزال في مستوى مرتفع. تظهر جرائم الأصول المشفرة خصائص جديدة: عدد القضايا في انخفاض، ولكن المبالغ المعنية قد زادت بشكل كبير. كما تغيرت أنواع الجرائم من الاحتيال وغيرها في الماضي إلى غسيل الأموال والتداول غير القانوني في سوق الصرف.

تحول التركيز التنظيمي

مع ازدهار سوق الأصول المشفرة، بدأت اهتمام الجهات التنظيمية يتحول تدريجياً نحو AML و سوق الصرف (forex) . حالياً، أصبحت الجرائم الاقتصادية والمالية المتعلقة بالتسويات الكبيرة عبر الحدود الهدف الرئيسي للاقتلاع، والتي تشمل بشكل أساسي غسيل الأموال، القمار، التداول غير القانوني في سوق الصرف (forex) ، والاحتيال عبر الاتصالات.

تغير في موقف الأفراد تجاه التداول

من الحالات الأخيرة، يبدو أن موقف الجهات التنظيمية تجاه تداول الأصول المشفرة الشخصية قد أصبح أكثر ليونة. على الرغم من اكتشاف كمية كبيرة من المعلومات حول تداول الأصول المشفرة الشخصية خلال عملية التحقيق، إلا أنه لم يتم اتخاذ أي إجراءات إضافية ضد هؤلاء المتداولين العاديين حتى الآن. وهذا قد يشير إلى أن التركيز التنظيمي قد تحول نحو غسيل الأموال على نطاق واسع والجرائم ذات الصلة العليا، بدلاً من استهداف الأفراد الذين يمتلكون ويتداولون الأصول المشفرة.

الخاتمة

على مستوى العالم، أصبح مكافحة غسيل الأموال المرتبط بالأصول الرقمية الكبيرة والجرائم ذات الصلة الاتجاه الرئيسي منذ عام 2023. ومن الجدير بالذكر أنه على الرغم من أن الأصول الرقمية تتمتع بميزة في تدفقات الأموال عبر الحدود، إلا أن التقدم في تقنيات تحليل البيانات على السلسلة قد قلل بشكل كبير من "سرية" الأصول الرقمية. بالنسبة للسلطات القانونية، فإن تتبع وجمع الأدلة على مثل هذه الأنشطة الإجرامية يتعلق في الأساس بتكاليف الوقت والتكنولوجيا. لذلك، يجب على المشاركين أن يكونوا مدركين تمامًا للمخاطر ذات الصلة، والامتثال للقوانين واللوائح، وتجنب الانخراط في الأنشطة غير القانونية.