فخ الثروة: احذر من مخاطر الأصول الرقمية في مجال التشفير
في عالم الاستثمار، قد تحتاج إلى محاولات متعددة لتحقيق نجاح واحد، لكن فشل واحد يكفي لتدمير كل شيء. معظمنا، في الواقع، يستمتع فقط بفوائد عصر الازدهار ونمو الدولة.
مؤخراً، انفجر حدث كبير مرة أخرى في مجال الأصول الرقمية. نشر مؤسس منصة تداول العملات الرقمية مقالًا بعنوان "الحقيقة"، اعترف فيه بأن المنصة غير قادرة حاليًا على تلبية متطلبات سحب المستخدمين، حيث تتراوح المبالغ بين 7000 إلى 13000 بيتكوين (ما يعادل حوالي 4.7 مليار إلى 8.7 مليار يوان).
جاءت هذه الأخبار كالصاعقة في يوم مشمس، مما ألحق الأذى بالعديد من المستثمرين. فقد خسر البعض كل ما يملكون، بل تكبدوا ديونًا ضخمة؛ بينما أضاع آخرون مدخراتهم التي جمعوها على مدى عشر سنوات؛ وهناك من عانى سابقًا من انهيار التمويل الرقمي، وواجهوا الآن نفس المصير.
هذه التجارب جعلتنا ندرك بعمق هشاشة ثروة الطبقة المتوسطة:
يعتقدون أنهم من عائلات غنية، لكن في الواقع قدرتهم المالية محدودة، فقد تجعلهم مرض خطير أو فشل استثماري واحد يعودون إلى الفقر في لحظة.
يعتقدون أنهم يقومون بالاستثمار القيمي، لكنهم في الحقيقة يشاركون في المقامرة.
يسعون لتحقيق عوائد مرتفعة، ويحلمون بالحرية المالية، لكنهم في النهاية يصبحون حجر عثرة لتحقيق الآخرين للحرية المالية.
في سوق الأصول الرقمية الذي يفتقر إلى التنظيم، يتم تضخيم الجانب المظلم من الإنسانية بشكل غير محدود. إليك بعض أساليب الحصاد الشائعة:
تعدين التداول وإدارة الأموال ذات العائد المرتفع
طرحت بعض منصات التداول ما يُسمى بنموذج "التعدين من خلال التداول"، حيث تعد بإعادة كامل رسوم التداول إلى المستخدمين على شكل عملة منصة، وتدعي أن معظم إيرادات المنصة ستُوزع على حاملي العملة. لقد جذبت هذه النموذج عددًا كبيرًا من المستثمرين، مما جعل حجم تداول المنصة يتصدر في جميع أنحاء العالم لفترة، وارتفع سعر عملة المنصة تقريبًا بمعدل مئة ضعف.
ومع ذلك، فإن هذه في جوهرها نوع من ICO (إصدار الرموز الأولي) غير المباشر. يستبدل المستثمرون بيتكوين القيمة بعملات خالية من التكلفة التي تصدرها المنصة، بينما لا تزال معظم توزيعات رسوم المعاملات تتدفق فعلياً إلى جيوب منصة التداول.
عندما بدأ المستفيدون الأوائل في تحويل أرباحهم والخروج، ولم تتدفق أموال جديدة، انخفض سعر الرموز بشكل حاد، مما أدى إلى خسائر فادحة للمشاركين. استثمر أحد المستثمرين ما يقرب من 2 مليون يوان لشراء رموز منصة معينة، وبعد أربعة أشهر من الخروج لم يتبقَ لديه سوى 10 آلاف يوان، بل حاول الانتحار في مرحلة ما.
بالإضافة إلى تعدين التداول، فإن إدارة الأموال ذات العائد العالي هي أيضًا طُعم شائع. بعض المنصات تعد بعوائد سنوية تصل إلى 18% عند إيداع الدولار الرقمي. ومع ذلك، فإن هذه العوائد العالية غالبًا ما تكون صعبة الاستدامة، وفي النهاية تتحول إلى عمليات تجمع الأموال، حتى تنهار تمامًا.
في يونيو 2019، انهار مشروع يُدعى "أفضل صندوق استثماري في عالم العملات"، حيث بلغ المبلغ المتورط فيه 20 مليار يوان. كانت طريقة تشغيله بسيطة وعنيفة: تطوير خطوط أسفلية باستمرار، وجذب المستثمرين للإيداع بمعدلات عائد مرتفعة وخصومات عالية، مع وعد بمعدل فائدة شهري يصل إلى 10%.
كما قال أحد المتخصصين في الصناعة، إذا كان نموذج العمل لا يستطيع تحقيق الربح للشركة ولكنه يولد تدفق نقدي إيجابي كبير، فإن هذه الشركة من المحتمل أن تكون تقوم بعملية احتيال بونزي.
إغراء عملة الهواء
ما يسمى بـ"العملة الوهمية"، هو إشارة إلى تلك الأصول الرقمية التي لا تدعمها قيمة فعلية. غالباً ما يتم تغليفها بمفاهيم رفيعة المستوى، وتروي رؤى جميلة، لكنها في الواقع مجرد أدوات لتحقيق حرية الثروة للمتداولين.
بالنسبة للجهة المُصدرة، فإن إصدار عملات هوائية يكاد يكون بلا تكلفة. طالما أن هناك قصة جذابة كافية أو اعتماد نموذج تسويق هرمي لتطوير خطوط أسفل، يمكن جذب المستثمرين الأفراد. أما بالنسبة للمستثمرين العاديين، فمن أجل تحقيق الأرباح، يجب أن يتوقعوا وجود مُستثمرين جدد للرهن بسعر أعلى. ومع ذلك، عندما يتم تضخيم السعر، غالبًا ما يختار المضاربون الذين يمتلكون كميات كبيرة من العملات بدون تكلفة بيعها لجني الأرباح، مما يترك فوضى.
هرب مؤسس مشروع معروف في مجال الأصول الرقمية بعد تحويل 20 مليار يوان من بيع الرموز إلى النقد وذهب إلى الخارج؛ بعض الرموز التي أصدرتها ما يسمى "شخصيات كبيرة في عالم العملات" قد انخفضت بنسبة 90%، لكنهم لا يزالون يعيشون حياة فاخرة. هذه الرموز الوهمية لا تستطيع خلق أرباح، وليس لديها تدفق نقدي إيجابي، فهي في جوهرها مجرد لعبة حصاد.
مخاطر العقود ذات الرافعة المالية العالية
في مجال الأصول الرقمية، تعتبر تداول العقود ذات الرافعة المالية العالية لعبة خطرة. توفر بعض المنصات رافعة مالية تصل إلى 125 مرة، دون قيود على الارتفاع والانخفاض، وتفتقر إلى الرقابة الفعالة. تحدث مشاكل مثل تعطل البورصات، والانفجار الموجه، والانفجار المبكر بشكل متكرر، وغالبًا ما يصبح المتداولون "فريسة" في يد البورصات.
في عام 2018، خسر رائد أعمال曾任职于知名科技公司的 في تداول العقود الآجلة للبيتكوين بشكل كبير، واختار في النهاية إنهاء حياته. ووفقًا للتقارير، قام بفتح مراكز قصيرة على البيتكوين برافعة مالية عالية، حيث تجاوزت خسائره 2000 بيتكوين، بقيمة تزيد عن 100 مليون يوان. في المرحلة الأخيرة، استخدم حتى رافعة مالية تصل إلى 100 مرة.
يعني الرافعة المالية 100 ضعف أن تقلب السعر بنسبة 1% قد يؤدي إلى تصفية كاملة للصفقة، في حين أن تقلب سعر البيتكوين بنسبة 10% يوميًا ليس أمرًا نادرًا.
قد يحقق العديد من المستثمرين الذين يلعبون في العقود أرباحًا كبيرة في واحدة أو اثنتين من الحركات الكبيرة في السوق، لكنهم في النهاية غالبًا ما يخسرون كل أرباحهم وحتى رأس المال، بل ويصبحون مثقلين بالديون.
كيفية تجنب أن تصبح "عشب"
تعود أسباب نجاح الاحتيالات في مجال الأصول الرقمية إلى أنها تستغل نقاط الضعف في طبيعة الإنسان. الطمع، الغيرة، والخوف من فقدان الفرصة، كل هذه نقاط ضعف يصعب التغلب عليها في الإنسانية.
عندما يرون أخبار الآخرين الذين أصبحوا أغنياء بسرعة من خلال استثمار الأصول الرقمية، لا يستطيع الكثيرون السيطرة على أنفسهم ويريدون أيضًا تجربة الثراء بين عشية وضحاها. لذلك، بدأوا في استثمار مجموعة متنوعة من المنتجات المالية عالية العائد التي تأتي من مصادر غير معروفة، وتداول العملات الوهمية، وحتى القيام بتداول العقود ذات الرافعة المالية العالية. ومع ذلك، فإن هذه السلوكيات تجعلهم غالبًا "فريسة" بلا منازع.
في عالم الأصول الرقمية، هناك حاليًا عدد قليل فقط من العملات مثل البيتكوين وUSDT التي لها تطبيقات حقيقية وسيناريوهات عملية. بينما معظم الأصول الرقمية الأخرى هي أساسًا مجرد مضاربة على المفاهيم أو مجرد خدع بحتة.
مواجهة نقاط ضعف الطبيعة البشرية، نحتاج إلى تعلم السيطرة. كما قال بافيت، لا أحد يرغب في أن يصبح ثرياً ببطء. لكن في الواقع، لم يكسب بافيت أول مليون دولار له حتى بلغ الثلاثين من عمره، وبلغت ثروته 10 ملايين دولار عندما كان في السابعة والثلاثين، وبدأت ثروته في النمو بشكل متسارع بعد السابعة والأربعين. 99% من ثروته تراكمت بعد الخمسين.
الحياة هي ماراثون، المفتاح هو العثور على المسار الذي يناسبك، وفهم حدود قدراتك، والمضي قدمًا بلا كلل. في نفس الوقت، يجب أن نتذكر: لا ينبغي أن يحدث "انهيار" في الحياة. سواء كانت ثروة أو مهنة أو علاقات إنسانية، يمكن أن تجعل الهزيمة الكبرى مرة واحدة من المستحيل عليك التعافي.
غالبًا ما نبالغ في تقدير قدراتنا، وننسب النجاح إلى المواهب الشخصية والجهود المبذولة. ومع ذلك، فإن معظمنا في الواقع هم مستفيدون من موجة العصر، يتمتعون بالعوائد الناتجة عن التنمية الاقتصادية.
يرجى تقدير كل ما تملكه في الوقت الحالي، وعدم المخاطرة بسهولة. في عالم الاستثمار، فإن حماية رأس المال وتجنب الخسائر الكبيرة أكثر أهمية من السعي لتحقيق عوائد عالية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
فخاخ استثمار الأصول الرقمية: تحذير ووسائل وقاية من الصدمات التي تتعرض لها ثروة الطبقة المتوسطة
فخ الثروة: احذر من مخاطر الأصول الرقمية في مجال التشفير
في عالم الاستثمار، قد تحتاج إلى محاولات متعددة لتحقيق نجاح واحد، لكن فشل واحد يكفي لتدمير كل شيء. معظمنا، في الواقع، يستمتع فقط بفوائد عصر الازدهار ونمو الدولة.
مؤخراً، انفجر حدث كبير مرة أخرى في مجال الأصول الرقمية. نشر مؤسس منصة تداول العملات الرقمية مقالًا بعنوان "الحقيقة"، اعترف فيه بأن المنصة غير قادرة حاليًا على تلبية متطلبات سحب المستخدمين، حيث تتراوح المبالغ بين 7000 إلى 13000 بيتكوين (ما يعادل حوالي 4.7 مليار إلى 8.7 مليار يوان).
جاءت هذه الأخبار كالصاعقة في يوم مشمس، مما ألحق الأذى بالعديد من المستثمرين. فقد خسر البعض كل ما يملكون، بل تكبدوا ديونًا ضخمة؛ بينما أضاع آخرون مدخراتهم التي جمعوها على مدى عشر سنوات؛ وهناك من عانى سابقًا من انهيار التمويل الرقمي، وواجهوا الآن نفس المصير.
هذه التجارب جعلتنا ندرك بعمق هشاشة ثروة الطبقة المتوسطة:
في سوق الأصول الرقمية الذي يفتقر إلى التنظيم، يتم تضخيم الجانب المظلم من الإنسانية بشكل غير محدود. إليك بعض أساليب الحصاد الشائعة:
تعدين التداول وإدارة الأموال ذات العائد المرتفع
طرحت بعض منصات التداول ما يُسمى بنموذج "التعدين من خلال التداول"، حيث تعد بإعادة كامل رسوم التداول إلى المستخدمين على شكل عملة منصة، وتدعي أن معظم إيرادات المنصة ستُوزع على حاملي العملة. لقد جذبت هذه النموذج عددًا كبيرًا من المستثمرين، مما جعل حجم تداول المنصة يتصدر في جميع أنحاء العالم لفترة، وارتفع سعر عملة المنصة تقريبًا بمعدل مئة ضعف.
ومع ذلك، فإن هذه في جوهرها نوع من ICO (إصدار الرموز الأولي) غير المباشر. يستبدل المستثمرون بيتكوين القيمة بعملات خالية من التكلفة التي تصدرها المنصة، بينما لا تزال معظم توزيعات رسوم المعاملات تتدفق فعلياً إلى جيوب منصة التداول.
عندما بدأ المستفيدون الأوائل في تحويل أرباحهم والخروج، ولم تتدفق أموال جديدة، انخفض سعر الرموز بشكل حاد، مما أدى إلى خسائر فادحة للمشاركين. استثمر أحد المستثمرين ما يقرب من 2 مليون يوان لشراء رموز منصة معينة، وبعد أربعة أشهر من الخروج لم يتبقَ لديه سوى 10 آلاف يوان، بل حاول الانتحار في مرحلة ما.
بالإضافة إلى تعدين التداول، فإن إدارة الأموال ذات العائد العالي هي أيضًا طُعم شائع. بعض المنصات تعد بعوائد سنوية تصل إلى 18% عند إيداع الدولار الرقمي. ومع ذلك، فإن هذه العوائد العالية غالبًا ما تكون صعبة الاستدامة، وفي النهاية تتحول إلى عمليات تجمع الأموال، حتى تنهار تمامًا.
في يونيو 2019، انهار مشروع يُدعى "أفضل صندوق استثماري في عالم العملات"، حيث بلغ المبلغ المتورط فيه 20 مليار يوان. كانت طريقة تشغيله بسيطة وعنيفة: تطوير خطوط أسفلية باستمرار، وجذب المستثمرين للإيداع بمعدلات عائد مرتفعة وخصومات عالية، مع وعد بمعدل فائدة شهري يصل إلى 10%.
كما قال أحد المتخصصين في الصناعة، إذا كان نموذج العمل لا يستطيع تحقيق الربح للشركة ولكنه يولد تدفق نقدي إيجابي كبير، فإن هذه الشركة من المحتمل أن تكون تقوم بعملية احتيال بونزي.
إغراء عملة الهواء
ما يسمى بـ"العملة الوهمية"، هو إشارة إلى تلك الأصول الرقمية التي لا تدعمها قيمة فعلية. غالباً ما يتم تغليفها بمفاهيم رفيعة المستوى، وتروي رؤى جميلة، لكنها في الواقع مجرد أدوات لتحقيق حرية الثروة للمتداولين.
بالنسبة للجهة المُصدرة، فإن إصدار عملات هوائية يكاد يكون بلا تكلفة. طالما أن هناك قصة جذابة كافية أو اعتماد نموذج تسويق هرمي لتطوير خطوط أسفل، يمكن جذب المستثمرين الأفراد. أما بالنسبة للمستثمرين العاديين، فمن أجل تحقيق الأرباح، يجب أن يتوقعوا وجود مُستثمرين جدد للرهن بسعر أعلى. ومع ذلك، عندما يتم تضخيم السعر، غالبًا ما يختار المضاربون الذين يمتلكون كميات كبيرة من العملات بدون تكلفة بيعها لجني الأرباح، مما يترك فوضى.
هرب مؤسس مشروع معروف في مجال الأصول الرقمية بعد تحويل 20 مليار يوان من بيع الرموز إلى النقد وذهب إلى الخارج؛ بعض الرموز التي أصدرتها ما يسمى "شخصيات كبيرة في عالم العملات" قد انخفضت بنسبة 90%، لكنهم لا يزالون يعيشون حياة فاخرة. هذه الرموز الوهمية لا تستطيع خلق أرباح، وليس لديها تدفق نقدي إيجابي، فهي في جوهرها مجرد لعبة حصاد.
مخاطر العقود ذات الرافعة المالية العالية
في مجال الأصول الرقمية، تعتبر تداول العقود ذات الرافعة المالية العالية لعبة خطرة. توفر بعض المنصات رافعة مالية تصل إلى 125 مرة، دون قيود على الارتفاع والانخفاض، وتفتقر إلى الرقابة الفعالة. تحدث مشاكل مثل تعطل البورصات، والانفجار الموجه، والانفجار المبكر بشكل متكرر، وغالبًا ما يصبح المتداولون "فريسة" في يد البورصات.
في عام 2018، خسر رائد أعمال曾任职于知名科技公司的 في تداول العقود الآجلة للبيتكوين بشكل كبير، واختار في النهاية إنهاء حياته. ووفقًا للتقارير، قام بفتح مراكز قصيرة على البيتكوين برافعة مالية عالية، حيث تجاوزت خسائره 2000 بيتكوين، بقيمة تزيد عن 100 مليون يوان. في المرحلة الأخيرة، استخدم حتى رافعة مالية تصل إلى 100 مرة.
يعني الرافعة المالية 100 ضعف أن تقلب السعر بنسبة 1% قد يؤدي إلى تصفية كاملة للصفقة، في حين أن تقلب سعر البيتكوين بنسبة 10% يوميًا ليس أمرًا نادرًا.
قد يحقق العديد من المستثمرين الذين يلعبون في العقود أرباحًا كبيرة في واحدة أو اثنتين من الحركات الكبيرة في السوق، لكنهم في النهاية غالبًا ما يخسرون كل أرباحهم وحتى رأس المال، بل ويصبحون مثقلين بالديون.
كيفية تجنب أن تصبح "عشب"
تعود أسباب نجاح الاحتيالات في مجال الأصول الرقمية إلى أنها تستغل نقاط الضعف في طبيعة الإنسان. الطمع، الغيرة، والخوف من فقدان الفرصة، كل هذه نقاط ضعف يصعب التغلب عليها في الإنسانية.
عندما يرون أخبار الآخرين الذين أصبحوا أغنياء بسرعة من خلال استثمار الأصول الرقمية، لا يستطيع الكثيرون السيطرة على أنفسهم ويريدون أيضًا تجربة الثراء بين عشية وضحاها. لذلك، بدأوا في استثمار مجموعة متنوعة من المنتجات المالية عالية العائد التي تأتي من مصادر غير معروفة، وتداول العملات الوهمية، وحتى القيام بتداول العقود ذات الرافعة المالية العالية. ومع ذلك، فإن هذه السلوكيات تجعلهم غالبًا "فريسة" بلا منازع.
في عالم الأصول الرقمية، هناك حاليًا عدد قليل فقط من العملات مثل البيتكوين وUSDT التي لها تطبيقات حقيقية وسيناريوهات عملية. بينما معظم الأصول الرقمية الأخرى هي أساسًا مجرد مضاربة على المفاهيم أو مجرد خدع بحتة.
مواجهة نقاط ضعف الطبيعة البشرية، نحتاج إلى تعلم السيطرة. كما قال بافيت، لا أحد يرغب في أن يصبح ثرياً ببطء. لكن في الواقع، لم يكسب بافيت أول مليون دولار له حتى بلغ الثلاثين من عمره، وبلغت ثروته 10 ملايين دولار عندما كان في السابعة والثلاثين، وبدأت ثروته في النمو بشكل متسارع بعد السابعة والأربعين. 99% من ثروته تراكمت بعد الخمسين.
الحياة هي ماراثون، المفتاح هو العثور على المسار الذي يناسبك، وفهم حدود قدراتك، والمضي قدمًا بلا كلل. في نفس الوقت، يجب أن نتذكر: لا ينبغي أن يحدث "انهيار" في الحياة. سواء كانت ثروة أو مهنة أو علاقات إنسانية، يمكن أن تجعل الهزيمة الكبرى مرة واحدة من المستحيل عليك التعافي.
غالبًا ما نبالغ في تقدير قدراتنا، وننسب النجاح إلى المواهب الشخصية والجهود المبذولة. ومع ذلك، فإن معظمنا في الواقع هم مستفيدون من موجة العصر، يتمتعون بالعوائد الناتجة عن التنمية الاقتصادية.
يرجى تقدير كل ما تملكه في الوقت الحالي، وعدم المخاطرة بسهولة. في عالم الاستثمار، فإن حماية رأس المال وتجنب الخسائر الكبيرة أكثر أهمية من السعي لتحقيق عوائد عالية.