تفسير تقرير FBI "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024": اتجاهات جديدة في الجريمة الإلكترونية واستراتيجيات الحماية

في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقرير "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يعتمد هذا التقرير على البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) في عام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالات استرداد الأصول. ستتناول هذه المقالة المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم التغيرات في الاتجاهات بسرعة، وزيادة الوعي والقدرة على الوقاية من تهديدات الأمن السيبراني المعقدة.

١. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام ٢٠٢٤

1. الحالة العامة

في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية تصل إلى 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنةً بعام 2023. من بين هذه الشكاوى، تتعلق 256,256 شكوى بخسائر فعلية في الأموال، حيث تبلغ متوسط الخسارة لكل حادث حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر قدرها 9.3 مليار دولار، وارتفعت خسائر الأموال بنسبة 66% مقارنة بالعام الماضي. من بين الضحايا، كانت الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هي الأكثر تمثيلاً.

3. الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. ارتفع عدد الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام الماضي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بينهم، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

٢. تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع العمر الإجمالي

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 2,250,000 دولار أمريكي
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• من 50 إلى 59 عامًا: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار

2. الأصول الرقمية 受害群体

في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كانت نسبة الشكاوى من الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأعلى (8,043 حالة)، مع خسائر مالية بلغت 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعاني من ضعف الوعي بالاحتيال، بالإضافة إلى عدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة مثل أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مما يجعلها هدفًا رئيسيًا للمحتالين. في الاحتيالات المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، قدمت الفئة العمرية فوق 60 عامًا 2,674 شكوى، مع خسائر مالية بلغت 107,206,251 دولار. في الوقت نفسه، هم أيضًا الفئة الأكثر تقديمًا للشكاوى في حالات الابتزاز والابتزاز الجنسي (20,445 حالة، مع خسائر مالية بلغت 724,288,735 دولار).

ثلاثة، تحليل أنواع الجرائم

1. من حيث عدد الشكاوى

• الاحتيال عبر الإنترنت/الخداع الإلكتروني: 193,407
• الفدية: 86,415起
• تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
• الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل الصفقة: 49,572 حالة
• احتيال استثماري: 47,919 حالة

2. من حيث مبلغ الخسارة

• احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
• احتيال عبر البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
• الاحتيال في دعم التقنية: 14.6 مليار دولار
• تسريب البيانات الشخصية: ١٤.٥ مليار دولار
• احتيال من نوع رفض الدفع/فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

• أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، احتيال الاستثمار (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: احتيال الاستثمار (5.8 مليار دولار)، تسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار)

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجه الفئة العمرية فوق 60 سنة

• عدد الشكاوى الأكبر: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار
• الخسائر الأكثر: احتيال الاستثمار، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، والمدفوعات بواسطة بطاقة الائتمان وغيرها.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• الاحتيال عبر مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسائر بقيمة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (التظاهر بمساعدة الأقارب): 357 حالة، خسارة 2700000 دولار أمريكي
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 12.9 دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليار دولار أمريكي

3. تهديدات الشبكة

263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات السيبرانية تسببت في خسائر قدرها 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

4. نتائج استعادة الأصول

• فريق FFKC قام بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%
• "إجراء الترقية" نجح في إخطار 4,323 من ضحايا الاحتيال بالأصول الرقمية، مما ساعد في استعادة حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة
• بالتعاون مع السلطات الهندية، لمكافحة عمليات الاحتيال في مراكز الاتصال، تم اعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% عن العام الماضي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح

٥. نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

في ظل الوضع الراهن الذي يشهد ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات الوقائية التالية:

• كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر الصفرية غالبًا ما تكون احتيالًا.
• التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومراقبة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
• تجنب تحويل الأموال إلى غرباء: لا تثق بسهولة في "مدربين الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
• احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، يجب توخي الحذر.
• استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق القراصنة.

ملخص

كشفت "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024" الذي أصدره مكتب التحقيقات الفيدرالي عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في حالات الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت عالية التخصص وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت الأصول الرقمية الخيار المفضل للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون الدولي في إنفاذ القانون قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية من المخاطر بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في مختلف فخاخ الاحتيال. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وتنفيذ اللوائح، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة هذه الجرائم.